Compliance / AML
RESUMEN DE COMPLIANCE — G7CRIPTO COLOMBIA
En G7Cripto aplicamos controles de cumplimiento orientados a la prevencion del fraude, lavado de activos, financiacion del terrorismo y demas riesgos asociados a operaciones digitales, cripto-fiat y transfronterizas.
1. Marco de cumplimiento en Colombia
SAGRILAFT adoptado por G7 Fintech S.A.S. con base en la Circular Externa 100-000016 de la Superintendencia de Sociedades.
Ley 526 de 1999 y Ley 1121 de 2006 para el marco de reportes y listas vinculantes en Colombia.
Ley 1581 de 2012 y Decreto 1074 de 2015 para proteccion de datos y habeas data.
Enfoque basado en riesgo alineado con las recomendaciones GAFI/FATF y GAFILAT.
2. Controles principales
KYC / KYB obligatorio antes del onboarding y durante la relacion comercial.
Verificacion de mayoria de edad; no se aceptan menores de 18 anos bajo ninguna circunstancia.
Screening en listas OFAC, ONU, Union Europea y listas vinculantes nacionales.
EDD obligatoria para perfiles de alto riesgo o PEP.
Monitoreo transaccional reforzado con umbrales ajustados al perfil HRB.
Validacion de beneficiarios finales antes de ejecutar dispersiones.
Controles cripto aplicados por Binance y controles fiat aplicados por Global66 cuando intervienen en el flujo.
3. Facultad de bloqueo, suspension y reporte
Cualquier coincidencia relevante en listas o alerta material puede generar bloqueo inmediato, revision por cumplimiento y rechazo definitivo de la operacion.
G7 puede abstenerse de ejecutar, suspender o rechazar una instruccion cuando existan alertas de cumplimiento, restricciones regulatorias, inconsistencias documentales, validaciones pendientes, bloqueos del proveedor o riesgos razonables de seguridad.
Cuando corresponda, G7 Fintech S.A.S. puede reportar ROS a la UIAF a traves del sistema SIREL. G7 Business Solutions Corp. puede reportar SAR a FinCEN para operaciones ACH/Wire en USA.
4. Modelo non-custodial
G7Cripto no toca fondos ni llaves privadas en ningun punto del flujo.
La custodia de activos digitales se delega a Binance; la custodia y dispersion fiat se delegan a Global66 y al sistema bancario aplicable.
El control del riesgo se concentra especialmente en onboarding, validacion documental, monitoreo, screening y autorizacion operativa previa a la ejecucion.